Concernant la gestion de la confiance sur le marché FOREX. Investissements dans la gestion de confiance Forex : mon avis Gestion de confiance sur le marché Forex

DANS Dernièrement Vous lisez et entendez souvent dans diverses sources d'information que les gens considèrent le Forex comme un instrument d'investissement. Cependant, cela ne correspond pas toujours à la réalité. Après tout, les investissements eux-mêmes impliquent d'investir de l'argent dans un projet afin de recevoir un revenu passif. Mais avec le marché Forex, les choses sont différentes. Ici, pour un profit constant, vous devez être au courant et gérer vous-même votre argent.

Si votre objectif est précisément d'investir dans la spéculation financière, sans vous plonger dans les subtilités du trading, alors vous devez recourir à une méthode d'investissement telle que la gestion fiduciaire sur le marché Forex. Parallèlement, la personne qui gère vos finances peut agir à titre de institution financière, et un commerçant individuel. Il existe une troisième option, appelée comptes PAMM, dont nous parlerons un peu plus tard.

En fait, la gestion de la confiance sur le marché financier a récemment gagné en popularité grâce aux petits investisseurs qui ont eu accès à l'investissement. Mais en même temps, il faut être conscient que de tels investissements présentent certains avantages et inconvénients, que nous allons maintenant examiner en détail.

2 Principaux avantages d’investir chez un trader professionnel

Ce n’est un secret pour personne : tout le monde ne peut pas réussir seul à négocier sur les marchés financiers. Il y a plusieurs raisons à cela, mais nous ne nous y attarderons pas maintenant, car ce sujet est assez vaste. Il est donc sans doute plus simple de confier son argent à un trader professionnel qui sait quoi en faire pour gagner de l’argent.

De cette façon, vous disposez de temps libre et de la possibilité de contrôler votre capital pour sa sécurité. En particulier, la possibilité de diversifier vos risques, c'est-à-dire de diviser votre capital en plusieurs parties pour négocier en toute confiance dans différentes sociétés ou avec différents traders. Si l'opération d'un dirigeant s'avère infructueuse, cette perte peut être couverte par les bénéfices tirés du travail des autres.

Un avantage incontestable de la gestion de la confiance sur le marché Forex est la possibilité d'investir un petit montant, car la plupart des personnes intéressées par ce type d'investissement ne disposent pas d'un montant qui intéresserait une grande société d'investissement. Et le montant minimum pour ouvrir un compte PAMM n’est que de 10 $.

3 Quels sont les inconvénients et les risques de cette méthode d'investissement ?

Bien entendu, cette méthode d’investissement présente également des inconvénients. L'un de ces inconvénients est qu'il est peu probable qu'un trader qui gagne vraiment bien aille travailler dans un centre de négociation. Il ne lui est pas difficile de trouver un emploi bien rémunéré, par exemple dans la même grande banque. Il est plus rentable pour lui de gérer un montant de plusieurs millions de dollars et, par conséquent, de percevoir un bénéfice bien supérieur à ce qu'un centre de négociation peut offrir à tous ses investisseurs.

Par conséquent, ces entreprises emploient souvent des commerçants qui ont été élevés en plein centre, de sorte que leur niveau de professionnalisme est très loin d'être idéal. De plus, afin d'attirer les clients, le courtier fixe à ses traders un certain objectif de rentabilité, souvent assez exagéré. Cela oblige les traders à prendre des risques injustifiés, ce qui peut entraîner une perte de fonds.

Un autre inconvénient de la gestion de la confiance est le fait que si votre argent est négocié avec succès, vous donnez toujours un pourcentage du profit, mais si la transaction n'est pas rentable, toutes les pertes incombent à vos épaules.

4 Le compte PAMM comme l'un des meilleurs moyens d'investir sur le Forex

L'abréviation PAMM est traduite de l'anglais par module de gestion automatique de la distribution des intérêts - il s'agit d'une méthode de gestion de confiance sur le marché financier, avec laquelle vous pouvez profiter de tous les avantages de ce type d'investissement, en minimisant les inconvénients. Tout d'abord, en utilisant un compte PAMM, vous choisissez vous-même un gestionnaire, après avoir analysé au préalable ses performances commerciales, sa rentabilité et la valeur nette du gestionnaire de compte.

Il est possible de sélectionner plusieurs gestionnaires et de répartir le montant de l'investissement entre eux afin de limiter les risques de pertes éventuelles. De plus, avec ce type de compte, certains courtiers ont la possibilité de fermer le compte avec retrait d'argent si la perte correspond au montant que vous avez préalablement fixé à partir du montant du dépôt, par exemple 15 ou 20 pour cent. Vous, en tant que fiduciaire de fonds financiers, avez la possibilité de suivre en temps réel toutes les statistiques des transactions effectuées par le trader gestionnaire et de mettre fin à tout moment à la coopération avec lui en fermant votre compte et en restituant votre argent.

Dans le même temps, le gestionnaire n'a en réalité pas accès à votre argent et il n'est pas en mesure de le retirer et de le transférer vers un autre compte. Certains courtiers, agissant en tant que garant entre le mandant et le gestionnaire, en cas de pertes sur un compte de trading, « gèlent » le paiement de la commission au trader jusqu'à ce que les pertes soient couvertes, ce qui rend l'intérêt du trader à un trading rentable encore plus élevé. .

5 Gestion de la confiance sur le Forex : le secret d'un investissement rentable

Pour qu’un investissement génère le bénéfice escompté, il n’en faut pas beaucoup. Choisissez la bonne société de courtage avec laquelle ouvrir un compte PAMM et un gestionnaire. Lors du choix d'un courtier, vous devez faire attention à la durée de son activité sur le marché. Il vaut la peine de choisir de grands courtiers, car ils apprécient leur réputation, ce qui signifie qu'ils fournissent des services de haute qualité et que le risque de fraude contre le client est presque nul. De plus, au fil des années de travail, ces courtiers ont acquis des traders à succès, c'est-à-dire que le choix des gestionnaires sera assez large.

Une entreprise correctement choisie qui fournit des services de gestion de confiance Forex et une note de ses dirigeants qui inspire le respect représente au moins 50 % de succès. Lors du choix d'un gestionnaire, il convient d'évaluer les comptes qui existent depuis plus de six mois ou un an. Ce n'est qu'alors que nous pouvons dire que le trader négocie vraiment systématiquement et n'est pas guidé par la chance. Analysez les niveaux de retrait du compte, les pertes maximales, le nombre de transactions effectuées par jour, et pas seulement sa rentabilité.

Suivre ces conseils simples est le chemin vers un investissement réussi, et donc vers une augmentation de votre capital !

Pour ceux qui ne savent pas. La gestion de la confiance est une chose lorsque vous investissez un certain montant dans un projet qui rapporte un certain pourcentage de profit chaque mois. Ceux. vous confiez votre argent à ceux qui sont experts dans un domaine d'investissement particulier, ils font tout le travail pour vous, prennent une partie des bénéfices de votre argent pour eux-mêmes et, naturellement, donnent une partie des bénéfices (principalement les plus importants) pour vous. J'ai également participé à plusieurs projets de ce type liés au trading Forex. Poursuivez votre lecture pour savoir si j’ai pu « mordre ma part du gâteau ».

Investissements dans la gestion de confiance Forex - une arnaque ou non

Non, ce n'est pas une arnaque si le projet est choisi correctement. Le fait est qu’il y a ceux qui font seulement semblant de trader sur le Forex. En fait, ce ne sont que des Hyips - des pyramides qui ne durent pas longtemps. Bien sûr, ils rapportent souvent de gros bénéfices (à partir de 15 % et plus), mais les risques ici sont fous : on peut tout perdre d'un coup. Vous pouvez distinguer les HYIP par les méthodes de dépôt et de retrait d'argent qu'ils proposent : en règle générale, ils ne travaillent pas avec des banques, mais choisissent des systèmes de paiement tels que Liberty Reserve et Perfect Money, qui ne sont en aucun cas surveillés par la législation russe et sont très rentable pour les attaquants.

Mais même si tu choisis investissements dans la gestion de la confiance entreprises fiables, il existe encore des risques de tout perdre : trader sur Forex très instable et imprévisible. Mais celui qui ne prend pas de risques ne gagne jamais.

Il existe 4 façons d’investir de l’argent.

Des HYIP qui « font semblant » d’être des traders de devises sur le Forex. Nous en avons déjà parlé. Que vous investissiez ici ou non, c'est à vous de décider. Les dépôts ici commencent généralement à 30 $, ce qui est très pratique. Vous pouvez mettre une petite somme ici pour vous diversifier, mais je ne recommande pas d’investir tout votre capital au même endroit. La diversification est règle d'or investisseurs.
De vraies entreprises qui négocient réellement sur le Forex. Les plus fiables sont les courtiers. Je recommande fortement de rechercher ce qu'ils disent d'eux en ligne avant de leur faire confiance. Et même dans ce cas, les évaluations des entreprises impliquées dans la gestion de la confiance sont loin d'être un indicateur. Le fait est qu'une équipe de traders est sélectionnée, grâce à laquelle vous réalisez un profit. C'est relativement fiable, car si l'un d'eux est dans le moins, alors le reste couvrira ce « moins » et au final vous obtiendrez toujours un plus.
Plateformes sur lesquelles se trouvent de nombreux comptes PAMM. Un compte PAMM appartient à un trader Forex et se compose des fonds de l'investisseur et de ses fonds propres. Il négocie cela sur le Forex par l'intermédiaire d'un courtier. Les traders sont différents : les traders conservateurs génèrent un profit minimum (3 à 8 % par mois) avec des risques minimes, les traders extrêmes peuvent donner 50 % tous les 30 jours, et même plus. Cependant, dans ce dernier cas, la probabilité de « perdre » votre argent est de 50/50 : c’est soit un hasard, soit un échec.
Action. Certaines entreprises proposent d'y investir directement via Internet. Plus d’informations à ce sujet dans l’article « »

Mon expérience d'investissement dans la gestion de confiance Forex

En six mois, j'ai investi dans 3 projets. Les dépôts se sont produits progressivement : d’abord dans l’un, un mois plus tard dans le deuxième, encore un mois plus tard dans le troisième.

Vladimir FX. Beaucoup de choses ont été écrites à ce sujet sur RuNet, les critiques sont pour la plupart bonnes. Le bureau existe depuis 2010. Ils ne se soucient pas de la conception du site Web, parce que... L'accent principal est mis sur le commerce. En général, c'est le premier projet auquel je confie mon argent durement gagné. Le montant minimum du dépôt est de 50 USD. Je l'ai mis sur mon compte. En six mois, j’ai accumulé environ 20 $, mais ce n’était pas le cas. J'ai envoyé une demande de retrait de fonds - et des problèmes sont immédiatement apparus. Les informations publiées sur le site Internet annonçaient que les comptes de l'entreprise avaient été gelés en raison de soupçons de blanchiment d'argent et que leurs avocats travaillaient sur le problème. Je n’ai pas eu le temps de retirer l’argent.
Gamma-ique. Ici, les bénéfices sont plus élevés, donc en 5 mois j'ai gagné environ 35 dollars sur une centaine investie. Ils travaillent depuis 2009, il y a beaucoup de critiques positives et ils travaillent légalement avec les banques. Mais ce cadeau a également été dissimulé. L'entreprise a fait faillite en juillet 2013. Ils ont promis de ne restituer que ce qui avait été investi. J'ai déposé une demande de retrait du montant garanti et j'attends depuis près d'un mois. Ils sont silencieux.
Groupe Forex MMCIS. Cela ressemble plus à la vérité. J'ai investi 100 et reçu 130 sur mon portefeuille webmoney en plus de 3 mois. Ils disposent d'un service d'investissement dans la gestion de confiance « Index TOP 20 » - c'est-à-dire 20 traders négocient le Forex en même temps. Ils ont retiré l'argent au bout de 2 jours. En général, ils auraient pu systématiquement recevoir 8 à 10 % si l’entreprise ne s’était pas enfuie avec l’argent des investisseurs.
J'ai retiré une partie des fonds parce que j'ai décidé d'investir de l'argent pour devenir entrepreneur : ici le rapport risque/récompense est beaucoup plus attractif, même s'il faudra faire beaucoup plus de travail. L'entreprise s'est « effondrée », le reste n'a pas été payé depuis plusieurs années et il est peu probable qu'il le soit un jour.

Conclusions :

Est-ce que ça vaut le coup investir dans la gestion de confiance Forex? Ça vaut le coup, mais si vous avez au moins 1000 USD. fonds disponibles et au moins 10 entreprises dans lesquelles vous les investissez. Ainsi, si vous perdez vos 100 $ dans l’un d’eux en un mois, alors le profit des 9 autres peut couvrir cette perte, et vous ne resterez pas dans le rouge. Et comme les projets de contrôle à distance n'échouent pas tous les mois, vous serez toujours gagnant. L'essentiel est de choisir des modèles fiables.

Ne vous mêlez pas de la télécommande si vous devez payer votre dernier prix du sang ou, pire encore, vous endetter.

Étudiez les activités de l'entreprise avant d'investir dans le contrôle à distance, analysez les faits et les avis (qui, d'ailleurs, s'avèrent souvent achetés et non réels).

Retirez périodiquement vos bénéfices, ou au moins une partie de ceux-ci.

Économisez sur les achats et les voyages dans les restaurants et les clubs, et investissez les économies (pas nécessairement dans le Forex : il peut s'agir d'autres niches, par exemple l'auto-éducation, les affaires, etc.)

En général, lorsque je serai promu, j'envisage d'investir davantage dans la télécommande. Une mauvaise expérience est aussi une expérience, et je ne regrette pas d'avoir perdu une partie du capital investi.

Un trader est une personne d'un monde parallèle qui est assise devant le terminal boursier, continue de regarder les graphiques, médite dessus, appuie sur divers boutons (certains appuient très souvent, et d'autres une fois tous les quelques jours), et le résultat de tout cela la magie est le profit souhaité par l’investisseur, à partir de rien. Ou une perte non désirée. Mais le premier est meilleur.

De plus, il existe une différence entre commerçant et commerçant. Un trader peut trader sur le Forex et sur les actions Entreprises russes, peut scalper sur l'indice RTS, et ainsi de suite. De plus, vous serez surpris, mais tout trader arbitraire sur le marché des changes n'est pas capable de s'asseoir sur le terminal d'un trader et de négocier, il n'y comprendra rien. Bien que les graphiques ne soient pas différents. Et vice versa.

Il existe également des limitations techniques pour différents types de traders. Par exemple, lors du scalping avec l'indice RTS, un trader sera à un moment donné confronté à des restrictions de liquidité. Après environ 100 à 200 000 dollars. Et attirer des fonds supplémentaires est en fait un mal pour lui, qui ne fait que limiter ses capacités.

Imaginez-vous flotter à la surface de l'eau, d'abord en rampant, puis en brasse, puis simplement sur le dos, en vous reposant. Peux-tu imaginer?
Versez maintenant 2 verres d'eau sur le sol. Nager.

Si un trader est rentable (gagne et ne perd pas), il n'a pas besoin de l'argent des investisseurs.

Vous ouvrez le classement des traders tôt après une gueule de bois le matin, et il y a des résultats absolument étonnants sur la première page. Le commerçant a commencé avec mille dollars, après un mois, le solde du commerçant était de 10 mille dollars. Soit dit en passant, c'est un profit de 1000 %. Dans un an de tels échanges, vous ferez la couverture de Forbes et surenchérissez sur Bill Gates pour son placard rempli d’électronique intelligente.

Ne vous précipitez pas pour vous couvrir de salive et courez sur un site immobilier en Espagne pour trouver une villa décente sur la côte. Tout d’abord, lisez l’article.

Pensez-vous qu’un trader aussi brillant n’a pas besoin de l’argent des investisseurs ?

Il en a juste besoin plus que nécessaire. Oui, il a augmenté son dépôt plusieurs fois. Mais lui seul sait combien de fois au cours de ces 4 semaines le dépôt a été sur le point d'être complètement vidé, combien de fois il a eu de la chance par hasard et le prix s'est retourné au même moment. dernier moment. Combien de fois au cours de sa carrière, juste comme ça, au moment où il commençait à croire en son propre génie, n'a-t-il pas eu le temps de s'arrêter à temps. Et il a tout perdu jusqu'au dernier centime. Mais naturellement, il ne montrera pas ces dizaines de comptes fusionnés à l’investisseur.

Ce trader a donc besoin de l’argent des investisseurs, il en a vraiment besoin. Si vous n'avez pas de chance et que la totalité du montant est perdue, c'est la vie, c'est le marché. Désolé, cela arrive. Et si le costume est soudainement piétiné, vous pouvez alors, à l'improviste, sans rien risquer, gagner de l'argent très décent. Un investisseur submergé par l’avidité à la vue des hyperprofits ne comprend généralement pas ces nuances. Et même si un de ses amis le prévient du danger, il le repousse comme une mouche agaçante. Parce que cet idiot empêche la réalisation de son rêve : la villa de cette annonce. Pour seulement 5 millions d'euros. Vous pouvez également demander une réduction – payer en espèces.

Nerds à mi-parcours

Il existe d'autres types de commerçants. Ceux-ci ne prennent pas beaucoup de risques ; ils se négocient depuis longtemps et avec des montants décents. Ils peuvent ouvrir 1 à 2 positions par semaine, puis attendre encore 2 à 3 semaines pour que le prix atteigne le niveau qu'ils ont calculé. Tout y est lent et calme, mais la rentabilité globale ne dépasse pas 40 % par an. C'est sale, sans l'intérêt du trader pour la gestion de l'argent. Et ce n’est pas petit, généralement environ 50 % du bénéfice pour des montants allant jusqu’à 100 000 dollars.

Si vous disposez de 100 000 dollars ou plus, alors un revenu potentiel de 20 % par an en devises étrangères, avec un risque raisonnable, vous intéressera. Beaucoup.

Et si vous n'avez économisé que dix mille, alors un maigre 2 mille n'est pas quelque chose qui vous rapprochera des précieuses clés de l'immobilier. Un tel investisseur a un accès direct aux comptes PAMM.

Nous retournons au commerçant avec un dépôt de 100 mille dollars. Disons qu'il a réalisé 40 % de bénéfices en un an. Cela signifie qu'il dispose de 40 000 dollars, soit un peu plus de 3 000 dollars par mois pour les dépenses. Vous pouvez vivre très décemment avec ce montant.
Deux investisseurs, de 100 000 $ chacun, représentent 80 000 $ supplémentaires de revenus issus du trading, dont (50/50) chaque investisseur lui versera 20 000 $. Cela signifie qu'avec le même trading qu'avec des fonds personnels, un tel trader gagnera deux fois plus. Et en même temps, ses risques restent au même niveau.

Est-ce intéressant pour un commerçant ? Très.
Intéressé par la gestion de confiance pour un investisseur ? Certainement.

Oublions les différentes phases du marché, les mois rentables et non rentables et autres calculs de risque. Il est clair qu’il est impossible de prédire : on ne peut se fier qu’à des données historiques. Le message est précisément qu’un trader à long terme disposant d’un capital décent a besoin d’investisseurs, de préférence disposant de plus de capital que lui.

Vous pouvez investir plusieurs milliers de dollars chez un trader expérimenté

Quand j'ai écrit au début de l'article sur l'endroit où un trader médite, c'est là que j'ai mentionné dans singulier. Le commerçant dispose d'un terminal de trading.

Et recruter pour lui un groupe d’investisseurs, plusieurs milliers chacun, signifie basculer entre dix comptes différents pour appuyer sur la même séquence de boutons. Ou ouvrez tellement de terminaux en même temps que Windows se bloque.

Par conséquent, ne soyez pas surpris qu'il y ait des situations où, en réponse à votre fière offre d'investissement, certains commerçants vous regarderont comme si vous étiez un sans-abri qui a décidé de passer la nuit sur un tapis sous sa porte.

Tous les commerçants fusionnent

Oui, vous auriez pu observer à plusieurs reprises comment, en se remplaçant, les traders prennent d'assaut la première ligne de la cote de rentabilité. Ils font du commerce de manière agressive, mais pas pour longtemps. C’est parce qu’ils n’ont pas de vélo (facteur Pechkin).

C’est juste que leurs clients potentiels veulent gagner 20 % par semaine et non par an. Il faut donc tout miser sur le rouge à chaque fois. Et en plus du noir, qui apparaît aussi parfois, le casino en a aussi zéro.

Les traders qui vous intéressent se trouvent généralement aux pages 3-4, mais admettez-le, vous n’avez pas cherché aussi loin.

Plus les fonds personnels du trader sont importants et plus le montant qu’il gère est important, plus les risques qu’il prend en trading sont faibles. Car se pose la question de la préservation du capital, puis de son augmentation. Et les retraits d'une petite partie des bénéfices suffisent amplement à tartiner une miche de pain sur du caviar.

Si vous investissez dans des comptes PAMM, cela s'applique également à vous. Ne regardez pas le pourcentage de croissance, mais le capital sous gestion et l'agressivité du trading. Alors votre revenu passif vous rendra heureux, pas triste.

Les investissements dans les comptes PAMM ne sont pas fiables

Seuls les investissements immobiliers sont sûrs. Vous souscrivez à crédit un appartement dans un bon quartier pour 300 000 dollars en 2008, payez des intérêts fous pendant 8 ans. Un de ces jours, tu perds ton emploi. Personne n'a annulé les intérêts. C'est pourquoi. Vous vendez un appartement au prix du marché (100 mille dollars), vous vendez une voiture, un chalet ou votre perroquet préféré. Vous allez travailler comme femme de ménage au bureau du logement, ils vous donnent un lit dans un dortoir.

Je me demandais également où investir de l’argent, surtout en ces temps de turbulences. Et j'ai réalisé qu'en 2016 j'investirais dans des comptes PAMM. Et aussi dans le produit Active Investor. Les risques seront alors généralement totalement maîtrisés.

Une douzaine de courtiers Forex possèdent des comptes PAMM. Si vous essayez de répartir votre capital d'investisseur entre eux pour diversifier les risques (réduire les risques), vous serez alors jeté dans un hôpital psychiatrique dans les 2 semaines. Il est impossible de surveiller simultanément des centaines, voire des milliers de comptes PAMM afin d'en sélectionner 5 à 10 dans chacune de ces entreprises.

Par conséquent, vous devrez choisir une société de change. Eh bien, peut-être deux, et c’est exagéré. Et créez un portefeuille PAMM composé de 10 à 15 comptes PAMM. L'agressivité de ces comptes PAMM dépend de la taille de votre capital. La règle est simple : plus d’argent - moins de risques.

Si vous êtes une personne occupée, prenez les index PAMM. Le courtier PAMM a déjà constitué un portefeuille PAMM et vous évite des actions inutiles. Tout ce que vous avez à faire est d'investir dans l'indice PAMM, et à l'intérieur, les meilleurs comptes PAMM sont déjà rassemblés dans un portefeuille dans des proportions optimales.

Pour investir dans des comptes PAMM, vous avez besoin de beaucoup d'argent

Vous pouvez commencer avec 100 $. Même avec ce montant, vous aurez la possibilité de réaliser 3 à 5 investissements chez des traders avec un seuil d'entrée bas. Et après avoir regardé de plus près et obtenu votre premier bénéfice, vous pouvez progressivement augmenter votre capital d'investisseur.

La question de l'augmentation des fonds est souvent soulevée par tous ceux qui ont quelque chose à investir. Cet article abordera l'une des idées les plus prometteuses et les plus rentables : la gestion de la confiance. Nous l'examinerons dans le contexte du Forex, mais l'approche est applicable aux actions, aux matières premières, etc. - tout ce qui concerne les fluctuations des prix.

1. Qu'est-ce que la gestion de la confiance

Peu importe si vous ne savez pas comment gérer vos finances sur le marché Forex, car des gestionnaires professionnels peuvent le faire pour vous. C’est l’essence même de la gestion de la confiance.

Gestion de la confiance- transférer la gestion de vos fonds à une autre personne (trader), qui, en jouant en bourse (cela peut être des actions, des devises, des devises, des matières premières, des contrats à terme) augmente le capital du compte

Le schéma général de fonctionnement du transfert au contrôle est le suivant :

Déposer de l'argent;
Vous accordez à un ou plusieurs gestionnaires (traders professionnels) le droit de gérer votre compte dans le cadre de trading sur le marché Forex auprès d'un courtier spécifique ;
Vous reversez une partie des bénéfices au gestionnaire (environ 15 à 50 % par mois), et le reste est réinvesti si vous ne le retirez pas du compte.

Les fonds investis par toutes les personnes (y compris les fonds propres du gestionnaire) vont sur un seul compte de gestion. Les bénéfices sont répartis proportionnellement aux dépôts (voir comment gagner de l'argent sur les comptes PAMM et investir PAMM).

Sur le Forex, on les appelle comptes PAMM. De plus, le tableau de rentabilité est accessible à tous. Sur les bourses, le plus souvent, les graphiques ne sont pas montrés à tout le monde.

2. Sécurité et risques de gestion de la confiance

La sécurité de toutes les transactions financières et transactions entre vous et des traders expérimentés est contrôlée par le courtier. Ainsi, le gestionnaire ne peut pas reconstituer ou retirer de l'argent de votre compte, il ne peut le dépenser que pour trader sur le marché Forex. De plus, pour pouvoir devenir manager, il doit risquer son propre argent tout comme vous. Vous pouvez refuser les services d'un gestionnaire à tout moment.

Risques dans la gestion de la confiance

Lorsque vous investissez dans un gestionnaire spécifique, vous pouvez discuter à l'avance avec lui des risques et des conditions de coopération. En général, le montant de la perte n'est pas limité, ou plutôt limité à la totalité de votre investissement dans un gestionnaire donné.

Une attention particulière doit être accordée à la sécurité de travailler avec le courtier lui-même, à savoir se renseigner sur sa réputation, lire les avis sur Internet et étudier la disponibilité des moyens de retirer de l'argent du compte. Si vous travaillez avec un courtier peu fiable, vous pouvez perdre vos fonds quels que soient les résultats du travail des gestionnaires.

3. Exemple de sélection de manager

Il existe de nombreux indicateurs pour évaluer les managers. Ils devraient aider à déterminer le plus précisément possible le bénéfice potentiel futur sur une certaine période. Considérons ces indicateurs en prenant l'exemple du courtier Alpari, car c'est lui qui offre le plus informations complètes sur chacun de ses dirigeants :

4. Indicateurs clés du manager

Rendement actuel– les revenus depuis l'ouverture d'un compte PAMM jusqu'au moment présent ;
Rentabilité par jour, mois, 3 mois, 6 mois et an. Ces rendements sont indiqués sans tenir compte de la commission du gérant. La rentabilité d'un gestionnaire est pratiquement illimitée et peut atteindre des centaines de pour cent par mois. Cependant, pour réduire les risques, il est recommandé d'investir dans différents traders.
L’une des principales réserves de tous les courtiers est que les rendements antérieurs ne garantissent pas les rendements futurs.
Rémunération du dirigeant– dépend du montant de votre dépôt et est calculé une fois par mois, ainsi qu'au moment du retrait (si vous avez investi sur une courte période).
Fil de discussion. Certains managers parlent sur le forum de leur stratégie, des revenus prévus et des risques possibles. Là, vous pourrez leur poser vos questions.
Bénéfice relatif maximum– le profit maximum qu’un investisseur pourrait percevoir sur toute la durée d’existence du compte PAMM.
Perte relative maximale– le pourcentage maximum du dépôt qui pourrait être perdu sur ce compte PAMM.
Volatilité – calculée sur la base de tous les profits et pertes quotidiens. Plus la volatilité est grande, plus le risque de perdre des fonds est grand. La volatilité détermine l'agressivité du trading (de 1 à 5).
Facteur de récupération– réussite du travail du manager après la perte maximale. Plus ce facteur est élevé, plus le manager réussit.
Bénéfice attendu. Cela est déterminé par le commerçant lui-même, et croire ou non ce chiffre dépend de sa réputation.

1. Alpari

Avantages

Réputation irréprochable
Ouverture de l'information sur tous les commerçants
Seuil d’entrée bas – investissements à partir de 10 $
Le meilleur outil pour créer des portefeuilles de comptes PAMM
Portefeuilles prêts à l'emploi
De nombreux bureaux de représentation officiels dans les pays de la CEI

Défauts

Commission élevée pour les petits dépôts
Absence de programme d'affiliation pour les investisseurs (il y en a un pour les traders)

Avantages

Commodité des E/S
Finam est un leader dans marché russe
De nombreux services intéressants pour aider les joueurs
A ses propres analyses

Défauts

Courtier relativement nouveau

Lors du choix d’un courtier, essayez de considérer chaque candidat de manière globale. Gardez à l’esprit que de nombreux forums et sites proposant des évaluations, des listes noires et blanches peuvent appartenir aux courtiers eux-mêmes.

Aujourd’hui, le marché Forex/CFD ouvre de grandes opportunités tant aux traders qu’aux investisseurs. L'un des moyens de gagner de l'argent est la gestion de la confiance. Ce sujet intéresse beaucoup de mes collègues, c'est pourquoi aujourd'hui je vais vous dire moi-même ce que je sais sur la gestion de la confiance.

Nous examinerons les types de gestion de confiance, essaierons de découvrir la différence entre la gestion régulière et la pseudo-gestion de confiance, et parlerons également de combien un commerçant peut gagner dans cette activité.

Qu'est-ce que la gestion de la confiance Forex/CFD

Le nom de ce domaine d'activité parle de lui-même : une personne transfère à quelqu'un le droit de gérer certains actifs pour son propre compte. Sur le marché des changes, la gestion de la confiance s'effectue par l'intermédiaire de courtiers. Cette méthode d'investissement consiste à reconstituer un dépôt auprès d'une société de courtage. Grâce à lui, l'argent est investi dans des gestionnaires, à qui l'acteur du marché transfère essentiellement le droit de gérer son capital.

La gestion de la confiance sur le marché Forex/CFD peut être effectuée de deux manières:

Copie des comptes commerçants. Avec cette méthode, la société de bourse verse une rémunération au commerçant. Les investisseurs peuvent être connectés par abonnement, qui est payant.

Comptes PAMM, lorsque le commerçant perçoit une commission sur le bénéfice perçu d'un montant de 10 à 50 %.

Les deux méthodes peuvent être très efficaces. Tous les participants à la transaction reçoivent une rémunération. L'investisseur réalise un bénéfice et bénéficie des garanties d'un courtier. Le commerçant perçoit également des revenus légaux et la garantie de la société de bourse.

Comment est née la gestion de la confiance ?

Comme vous le savez, le marché Forex/CFD s'est développé à un rythme rapide au cours de la dernière décennie. Les gens ont rapidement apprécié la possibilité de négocier en bourse et de gagner un bon revenu, et le nombre de commerçants a donc fortement augmenté. Mais pour certains, ce domaine d’activité dépassait leurs capacités.
D’autres acteurs, au contraire, ont négocié avec succès et réalisé de solides bénéfices. Cependant, ils ne disposaient pas de beaucoup de fonds propres. En conséquence, une idée a émergé : attirer le capital de quelqu’un d’autre et commencer à le gérer moyennant des frais.

Puisqu'il y a toujours suffisamment de gens qui veulent que l'argent fonctionne sans leur participation, cette idée a été soutenue. En conséquence, les investisseurs et les commerçants se sont rencontrés et les courtiers ont agi comme intermédiaires.

Bien entendu, au début, le processus d’une telle coopération semblait incertain. Les gens avaient trop peu d’informations. Par conséquent, des situations se présentaient souvent lorsque les fonds des investisseurs passaient entre les mains d'acteurs inexpérimentés ou de purs escrocs. Force est de constater que cet état de fait a suscité une véritable indignation et de nombreuses critiques négatives sur Internet.

La situation a changé au début du 21e siècle, lorsque le désormais populaire terminal MetaTrader4 a commencé ses travaux. Avec son arrivée sur le marché, les investisseurs ont eu le choix et certaines garanties, et les traders ont pu confirmer leur richesse et leur expérience dans le Forex/CFD.

Peu à peu, le rôle des sociétés de courtage a perdu de son importance. Actuellement, les traders peuvent gérer les comptes d’investisseur quel que soit le courtier auprès duquel ils sont ouverts. Cela a également servi de moteur au développement de telles relations financières.

Comment fonctionne la gestion fiduciaire de l’argent ?

La gestion des fonds d'autrui sur le marché Forex/CFR s'effectue sous certaines conditions. Le nombre de comptes de trading pour chaque manager est limité. Dans le même temps, le montant minimum d'investissement est généralement de 10 000 $, car la gestion de petits comptes peut ne pas être pratique pour un trader.

Ici, je voudrais donner un petit exemple. Supposons que le revenu d'un trader ayant accepté 10 000 $ sous gestion soit de 10 % par mois. Les revenus de son commerce sont répartis à parts égales. Par conséquent, le montant qu’un commerçant reçoit mensuellement ne dépasse pas 500 $. Je pense que vous conviendrez que ce n’est pas beaucoup d’argent pour votre revenu principal.

Bien entendu, pour un commerçant consciencieux, non seulement la quantité, mais aussi la qualité sont importantes. Dans ce cas, il souhaite rechercher de gros investisseurs disposant d’un capital de 50 000 $ ou plus. Pour intéresser un partenaire, vous pouvez convenir d'un ratio de profit de 30 : 70 pour la personne qui investit son propre argent.

Avec le même taux de rendement de 10 %, le gestionnaire recevra 1 500 $ par mois. Bien entendu, une telle gestion fiduciaire lui est plus rentable, c'est pourquoi un trader professionnel préférera travailler avec deux ou trois grands investisseurs.

Par conséquent, les débutants entreprennent généralement une gestion de capital pouvant atteindre 10 000 $. Si vous souhaitez conclure une entente avec un financier expérimenté, il est conseillé que le montant du capital sous sa gestion dépasse 100 000 $.

Le transfert de rémunération en télécommande directe s'effectue selon un système assez complexe. L'investisseur doit retirer du dépôt l'argent gagné par le commerçant. Après cela, un pourcentage préalablement convenu est transféré au gestionnaire. Vous pouvez le transférer par virement bancaire, via l'un des systèmes de paiement ou d'une autre manière pratique.

L'inconvénient de la gestion fiduciaire est l'absence de réglementation législative claire de ces relations financières. Bien que la notion de contrat de gestion existe en droit civil, sa forme a peu de points communs avec le trading sur le marché Forex. On ne peut qu'espérer qu'avec le temps, les problèmes droit russe sera liquidé.

Examinons maintenant les modalités de gestion de la confiance présentées sur le marché Forex/CFD et leur rentabilité.

Transfert de fonds vers une gestion fiduciaire : ce qu'il faut considérer

Pour ceux qui décident de transférer de l'argent à la gestion, je souhaite donner quelques conseils :

Discutez à l’avance des conditions de coopération. Convenez de la commission que vous paierez au gestionnaire et de la manière dont le paiement sera effectué. De plus, n’oubliez pas que le trading Forex/CFD est toujours un risque. Par conséquent, fixez immédiatement la limite de prélèvement maximale possible.

Après avoir accepté toutes les conditions, ouvrez un compte chez un courtier qui convient à tout le monde. Le montant préalablement convenu est ensuite déposé sur le compte et le mot de passe de connexion est communiqué au commerçant.

En plus du mot de passe général, vous aurez besoin d'un mot de passe distinct pour l'investisseur. Il permet de visualiser les éventuelles transactions sur le compte et de garder la situation sous contrôle.

À ce stade, le processus se termine, les fonds seront transférés à la gestion fiduciaire. L'investisseur ne peut que réaliser un profit et payer une commission au trader.

Copier des transactions

De nombreux courtiers renommés peuvent offrir cette opportunité. Leur essence est que vous reconstituez votre dépôt sur le site de courtage et commencez à négocier, en copiant la stratégie du trader sélectionné. Le choix ici est assez large : vous pouvez voir le montant des revenus et le calendrier de travail des partenaires, ainsi que leur rentabilité.

L'ensemble du processus est effectué automatiquement. Dès que le trader choisi ouvre une commande, les informations à ce sujet apparaissent immédiatement sur votre compte. Sur le marché, ce processus est également appelé copie de signaux ou stratégies de trading.

Copie du courtier Alpari

A titre d'exemple, prenons l'un des entreprises célèbres – Alpari, présent sur le marché depuis 1998. Un investisseur peut facilement se connecter à ses signaux :

Pour ce faire, rendez-vous simplement sur la page de notation et sélectionnez les traders à copier. Ici vous pouvez voir les données liées à son trading :

La capture d'écran montre des informations sur un compte qui n'a que 2 ans. Pendant ce temps, son propriétaire a réalisé un bénéfice de 1152,90% !
Les signaux de trading sont fournis par le service MQL5.community. C'est vrai, c'est service payant. La possibilité de copier la transaction d'un trader coûte 29 $ par mois. Le processus se déroule en plusieurs étapes :

1. Inscription auprès d'un courtier.
2.Installation Plateforme d'échanges MT4 (MT5).
3. Inscription dans MQL5.community, qui s'effectue via un compte ouvert chez Alpari :

A ce stade, un compte spécial doit être créé pour suivre les abonnements et se connecter aux traders.

1. Connexion du service sur la plateforme MT4 (MT5). Pour ce faire, dans l'onglet « Service », nous sélectionnons la ligne « Paramètres ». Dans l'onglet « Communauté », une fenêtre s'ouvrira dans laquelle vous devrez saisir votre nom d'utilisateur et votre mot de passe :

2. Ensuite, nous sélectionnons un fournisseur de signal, allons sur sa page et nous abonnons.

3. Confirmez les conditions et payez le service. Vous pouvez le refuser à tout moment.

Je tiens à vous prévenir que la plateforme MT4 (MT5) ne fonctionne que lorsque l'ordinateur est allumé. Mais certains traders envoient des signaux à tout moment de la journée, auquel cas ils ne seront pas traités. Si vous souhaitez que les signaux soient traités 24h/24 et 7j/7, vous pouvez louer une copie de la plateforme MetaTrader pour 10 $ par mois.

Travailler avec la société de courtage eToro

Un autre courtier digne d'attention est l'entreprise eToro. Le nombre de ses clients dépassait les 6 millions de personnes. L’un des partenaires les plus connus du courtier est la Sberbank, qui y a investi des millions.

Une différence par rapport à Alpari est qu'eToro connecte les investisseurs avec ses propres traders sans utiliser d'autres communautés. Le logiciel correspondant a été développé par Microsoft et vous pouvez copier gratuitement les transactions des traders.

Le travail se déroule à peu près de la même manière. L'acteur du marché s'inscrit, sélectionne un partenaire et appuie sur le bouton « Copier ».

Un autre avantage est que la copie s'effectuera indépendamment du fait que l'ordinateur soit allumé ou non. Vous n'avez pas besoin d'équipement particulier, tout le travail peut être effectué sur le site Internet. La sélection d’actifs est également impressionnante. Le site présente non seulement des paires de devises/CFD, mais également des crypto-monnaies, des actions et bien plus encore. Par exemple, vous pouvez consulter le portefeuille de l’un des traders :

Le seul inconvénient est peut-être le montant du dépôt assez important – 500 $. Le montant minimum requis pour copier la transaction d'un trader est de 200 $. Mais cet argent ne constitue pas des frais de gestion ; il reste sur le compte de l’investisseur.

Fonctionnalités de gestion Forex/CFD via les comptes PAMM

Si nous parlons d'une gestion de confiance à part entière sur le marché, cela se produit à travers Comptes PAMM. Avec cette méthode de travail, l’investisseur ne copie pas simplement la transaction du gestionnaire, mais transfère de l’argent sur son compte.

Je vais essayer d'expliquer brièvement ce qu'est un compte PAMM. Il s’agit d’un fonds spécial, un compte de trader, dans lequel différents investisseurs peuvent investir leurs fonds. Les bénéfices de ces fonds sont payés en fonction du montant des dépôts.

Le service PAMM est un développement du courtier Alpari et est devenu sa marque de fabrique. Si vous avez une certaine expérience, vous pouvez également ouvrir un compte PAMM et attirer des investisseurs. Une notation spéciale est établie pour aider les acteurs du marché. Il permet d'évaluer chacun des comptes et de sélectionner celui qui convient :

La rentabilité des comptes PAMM peut varier. Le plus souvent, il se situe entre 50 et 100 %, mais peut dépasser 200 %. Cependant, je conseille la prudence, car le trading trop rentable est une activité risquée.

Ensuite, vous sélectionnez l’option « Investir des fonds » et votre argent est transféré au gestionnaire. Les bénéfices peuvent être retirés en une seule fois ou en partie.

Lorsque vous travaillez avec des comptes PAMM, il y en a un point important. Le commerçant détermine ici sa commission de manière indépendante. Cela peut être de 10 % ou de 50 %. Par exemple, vous avez investi 100 $ en fiducie et avez reçu un bénéfice de dix pour cent, soit 10 $. Si la commission du gérant est de 20 % des revenus, il prendra 2 $ pour lui-même.

Quels sont les risques de la gestion de la confiance ?

Malgré tous les avantages de la gestion de la confiance, elle présente aussi des inconvénients. Même si vous confiez votre argent à un trader expérimenté, rien ne garantit qu'il négociera avec autant de succès dans un avenir proche.

Ni les débutants ni les professionnels ne sont assurés contre la perte de fonds. Par conséquent, je ne recommande pas de confier de l’argent à un seul gestionnaire, ni de parier sur ce dernier. Vous pouvez minimiser les risques si vous créez un portefeuille d'investissement. De cette façon, vous serez au moins partiellement assuré contre les prélèvements. Si un commerçant est en perte, les autres réaliseront des bénéfices. En conséquence, vous pouvez atteindre un plus global.

Lors du choix d'un partenaire, faites attention à ses indicateurs de performance. Si au cours des 6 à 8 derniers mois, un commerçant a travaillé sans pertes importantes, c'est un bon indicateur. Un tel participant ne s'appuie pas sur le hasard, mais négocie selon une stratégie assez fiable.

Télécommande directe ou système PAMM : quel est le meilleur ?

On me demande souvent ce qui est le plus rentable pour les traders et les investisseurs : les comptes PAMM ou la gestion directe en fiducie. Ce n’est pas une question si simple. Malgré les avantages du contrôle à distance, la gestion de l'argent via les comptes PAMM est plus pratique pour les acteurs du marché. Ils n’ont pas à se soucier de recevoir leur commission, qui leur est transférée automatiquement. De plus, il n’y a aucun risque de vol de signaux de trading, ce qui arrive parfois en gestion directe.

Mais pour les investisseurs, un contrôle direct pourrait s’avérer préférable. Ils exercent un contrôle total sur toutes les transactions, peuvent clôturer n’importe laquelle d’entre elles à tout moment et bloquer l’accès des traders aux actifs. Ce système est également plus répandu chez les courtiers occidentaux. Cela dépend en grande partie des spécificités de la législation financière et fiscale. De plus, tous les courtiers Forex ne disposent pas d’un système PAMM de haute qualité.

Et pourtant, je pense que les comptes PAMM sont préférables pour tous les participants à la transaction pour les raisons suivantes :

La taille minimale d'investissement disponible vous permet de négocier simultanément avec plusieurs courtiers. Cela vous permet de différencier votre portefeuille d’actifs et de minimiser les risques. Par exemple, vous travaillez avec dix managers, chacun ayant investi mille dollars. Même si l’un d’eux subit une perte, les autres sauveront votre portefeuille.

Lorsque le gestionnaire détient une part du capital total d’un compte PAMM, cela affecte grandement le processus de négociation. Le commerçant travaille de manière plus responsable, car il négocie non seulement avec l'argent des participants qui lui ont confié des fonds, mais aussi avec le sien.

Gestion de la pseudo-confiance et ses fonctionnalités

Sur le marché Forex/CFD, il existe une pseudo-trust. Ce terme fait référence à des relations financières qui sont techniquement considérées comme une véritable gestion, mais qui ne le sont pas en réalité.

La différence entre eux est significative. Si, dans un contrôle à distance réel, un trader peut décider où investir l’argent de l’investisseur, dans un contrôle pseudo-déterministe, il est privé de cette opportunité.

Actuellement, cette situation se produit souvent sur le marché. Les sociétés de courtage et les fonds d'investissement utilisent les fonds des investisseurs différemment de ce qui avait été initialement convenu. Les investisseurs sont convaincus qu’ils transfèrent de l’argent pour négocier sur le marché des changes, mais cet argent peut être utilisé d’autres manières.

Bien entendu, si l'investisseur reçoit un revenu stable, la manière dont les fonds ont été gagnés n'est pas si importante pour lui. Cependant, la gestion de pseudo-confiance est périodiquement utilisée non seulement par de véritables courtiers, mais également par des escrocs.

Pourtant, cette forme de coopération financière est assez répandue. Il suffit de dire que le travail de nombreux hedge funds bien connus repose sur ce schéma. Il n'y a pas d'attitude particulièrement négative à leur égard. De nombreux investisseurs ne sont heureux que s'ils commencent à gérer leur argent commerçants expérimentés. Les investisseurs ne réfléchissent pas beaucoup à la manière dont ils seront gagnés.

Avant de confier de l’argent à une telle entreprise, vous devez vous assurer qu’elle mène de réelles activités d’investissement. Dans ce cas, vous pouvez lui transférer votre capital pour la gestion, même si des risques existent toujours.

Le plus souvent, les pseudo-DU sont choisis par les participants qui ont récemment commencé à négocier ou qui n'ont pas peur de jouer de manière agressive sur le marché. Cela s'explique facilement : les conditions d'investissement dans ces entreprises sont assez favorables. Le seuil minimum n’est que de quelques dollars, donc presque tout le monde peut devenir investisseur.

Dans le même temps, les revenus de ces dépôts sont assez importants. Si le rendement des dépôts bancaires ne dépasse pas 10 à 12 % par an, une fiducie pseudo-gérée peut recevoir un tel montant en un mois.

Malgré les risques existants, la gestion de la confiance sur le Forex/CFD peut générer des bénéfices substantiels. Si l'investisseur suit les règles de conduite des affaires, il bénéficiera d'un revenu passif stable. L'essentiel est d'essayer d'apprendre à bien répartir les risques. Étudiez les informations, choisissez judicieusement vos partenaires et vous réussirez certainement.