JSC Joint Stock Commercial Bank Alliance du Nord-Est. JSC Banque commerciale par action Alliance du Nord-Est Banque de l'Alliance du Nord-Est BIC

JSC JSCB North-Eastern Alliance (SVA) est une petite banque moscovite en termes d'actifs, axée dans ses activités sur les prêts entités juridiques, fournissant principalement des services d'intermédiation financière, ainsi que des travaux sur le marché papiers précieux. La banque ne fait pas partie du système d'assurance des dépôts et n'est pas intéressée à développer le commerce de détail.

La banque a été créée par actions en mars 1994. Initialement, l'Alliance du Nord-Est s'est concentrée sur les services aux entreprises des complexes militaro-industriels, pétroliers et gaziers, aux sociétés d'énergie et de crédit-bail. En 2000, elle est devenue une société par actions et a reçu une licence générale de la Banque de Russie. En 2001, NVA a travaillé en étroite collaboration avec la Promstroybank de Saint-Pétersbourg, ou plutôt a utilisé ses ressources, la question de la fusion des banques sur la base de cette dernière a même été envisagée, mais cette alliance n'a jamais eu lieu. En 2002, Rosenergoatom et d'autres entreprises de l'industrie nucléaire ont ouvert des comptes bancaires. Il convient de noter qu'à cette époque, l'industrie nucléaire était supervisée par le vice-Premier ministre Ilya Klebanov et que jusqu'en 2005, le principal propriétaire de l'Alliance du Nord-Est était le président du conseil d'administration de la banque, Sergueï Kovanda, qui appartient à L'entourage proche de Klebanov. En 2005, une part importante de SVA, notamment par le biais de participations dans des sociétés actionnaires, a été rachetée par Vladimir Zotov, Alexander Kondrashin, ainsi que Dmitry Chirakadze, partenaire de l'homme d'affaires en disgrâce Mikhaïl Jivilo.

Actuellement, les principaux actionnaires de la banque sont cinq sociétés à responsabilité limitée : Kaffir, Tsvetmeterzerv, Finco, SV-Development et Invest-Service (chacune détenant 20 % des actions). Les bénéficiaires finaux de la banque sont Dmitry Chirakadze (18%), membre du conseil d'administration Vyacheslav Lakhmostov (précédemment occupé divers postes de direction dans la banque) et Natalia Goncharova (12,20% chacun), Lyubov Orlova (8,71%) Sergei Kovanda ( 8,28%), Timur Valiev (6,82%), Igor Potapov (4,64%), Ilya Khoroshikh (4,63%), Andrey Umansky et Igor Aksenov (4 chacun), Sergey Semenov (3,93%), Maxim Nesterov (1,09%) . 11,5 % supplémentaires des actions figurent au bilan de la banque elle-même. Dans les déclarations publiées, la personne exerçant une influence notable est indiquée comme président du conseil d'administration, Dmitry Chirakadze, qui occupe actuellement également le poste de directeur général CJSC "Pravo.ru"

Hormis le siège social situé à Moscou, la banque ne dispose pas divisions structurelles. Elle n'émet pas de cartes plastiques et ne dispose donc pas non plus de son propre réseau ATM.

Les clients de la banque se voient proposer les types de services suivants : services de règlement et de trésorerie, prêts (y compris les prêts sur lettres de change émis par les propres lettres de change de JSCB SVA, affacturage, prêts aux PME), autres opérations avec lettres de change de JSCB SVA, garanties bancaires, placement des fonds disponibles sur les dépôts, services de courtage et de dépôt, pièces de monnaie de métaux précieux, encaissement, opérations sur titres, etc. La part du commerce de détail dans le bilan de l'institution financière est minime. Parmi les clients de la banque en temps différent ont été remarqués par JSC Techsnabexport, JSC Mashinostroitelny Zavod, JSC NPK Uralvagonzavod, JSC Rosdorleasing, FSUE Rosoboronexport, JSC Kazan Helicopter Plant, FSUE VNIIA du nom. N.L. Dukhova" et autres. Selon les rapports IFRS, les principaux emprunteurs de la banque sont des sociétés fournissant des services financiers et d'intermédiation (37 % de tous les prêts) ; une part importante du portefeuille (16 %) revient également aux emprunteurs des industries manufacturières.

La banque se concentre sur le travail avec les entreprises clientes et ne développe pas d'activité de détail. Depuis 2005, l'Alliance du Nord-Est n'a plus le droit de lever des fonds personnes, car il n'a pas demandé à participer au système d'assurance-dépôts.

Depuis avril 2017, l’actif net de la banque a diminué de 6,1 % (0,5 milliard de roubles) et s’élevait au 1er avril 2017 à 7,5 milliards de roubles. Dans la partie passive du bilan au cours de la période spécifiée, il y a eu une diminution fonds propres banque (-12,4%, ou 0,4 milliard de roubles). La banque a également remboursé une partie importante de ses propres lettres de change en circulation (-88,2%, soit 0,1 milliard de roubles). L'institution financière a remboursé principalement ses obligations au titre du passif par la vente d'une partie du portefeuille de titres, ainsi que par une réduction du portefeuille de prêts (-19,7%, ou 0,8 milliard de roubles). Dans le même temps, la banque a augmenté le volume des investissements dans d'autres actifs (+22,8%, ou 0,4 milliard de roubles) et dans des fonds très liquides (+148,3%, ou 0,1 milliard de roubles).

Le passif de la banque est peu diversifié par les sources d'attraction, plus de 44 % sont représentés par les fonds propres, les fonds des entreprises et des organisations (aussi bien les soldes des comptes courants que les dépôts pour une durée d'un à trois ans) représentent 21,3 %, émis à ordre notes sous forme globale inférieure à 1%, la partie restante du passif est largement représentée par les réserves. La clientèle est petite, le chiffre d'affaires sur les comptes clients s'élève en moyenne à 3 à 4 milliards de roubles par mois avec une augmentation notable aux dates trimestrielles (jusqu'à 10 milliards de roubles).

L'essentiel de l'actif net revient au portefeuille de prêts (44,52%). 28,27 % et 12,96 % supplémentaires sont constitués respectivement d'autres actifs et d'investissements en titres. Les prêts interbancaires émis et les actifs très liquides représentent au total environ 6 % de l'actif net de l'établissement de crédit.

Parmi les actifs, 44,5% sont constitués par le portefeuille de prêts, presque entièrement représenté par des prêts accordés à la clientèle entreprise. Les prêts sont majoritairement à moyen et long terme. La banque a un niveau minimum de dettes en souffrance (0,8% par date de rapport, stable en dynamique) avec un niveau de provisionnement des crédits extrêmement élevé (39,5%, en baisse en dynamique). Il convient de noter le niveau extrêmement faible de garantie pour le portefeuille de prêts avec propriété en garantie - 9,2 %.

Les investissements dans d'autres actifs constituent 28,3% de l'actif net de la banque et sont largement représentés par des créances sur d'autres opérations et des fonds de règlement, tandis qu'il convient de noter que le portefeuille d'autres actifs est réservé à plus de 87%. Le portefeuille-titres représente environ 13% de l'actif net. La majeure partie des titres est constituée du portefeuille de négociation d'actions d'émetteurs russes. Parallèlement, des réserves pour pertes éventuelles ont également été constituées pour le portefeuille (près d'un quart de son volume). Le reste des titres sont des obligations de banques russes et d'OFZ. Le chiffre d'affaires mensuel sur les opérations de pension est minime. Le volume des soldes très liquides représente une part minime de l'actif net - 2,6%, ce qui correspond cependant à une faible part des soldes des comptes courants au passif et à l'absence quasi totale de dépôts de particuliers au bilan, à risque retrait anticipé.

Sur le marché des prêts et dépôts interbancaires, la SBA agit en tant que créancier net, le chiffre d'affaires des prêts interbancaires placés pour Dernièrementétaient compris entre 6,8 milliards et 20,1 milliards de roubles. À la date de clôture, la totalité du volume des prêts était placée auprès de banques russes pour des périodes allant jusqu'à 30 jours. La banque est active dans les opérations de change ; le chiffre d'affaires à fin mars 2017 dépassait 16,0 milliards de roubles.

Selon les informations de la RAS, fin 2016, la banque a subi une perte nette de 107,7 millions de roubles (pour 2015, le même chiffre était de 662,8 millions de roubles). Dans le même temps, la banque a terminé le premier trimestre 2017 avec un bénéfice net de 239,3 millions de roubles. La principale raison du résultat financier négatif à la fin de 2015-2016 était les dépenses élevées de la banque liées à la constitution de réserves pour d'éventuelles pertes et pertes nettes résultant d'opérations sur titres.

Conseil d'administration: Dmitry Chirakadze (président), Yuri Mamchur, Inna Dvoretskaya, Sergey Semenov, Vladimir Zotov

Conseil d'administration: Vasily Golovinsky (président), Galina Bobrysheva, Olga Kalaida.

Alexander Kudryavtsev, analyste bancaire

Le 21 août 2017, l'autorisation d'effectuer des opérations bancaires a été révoquée à l'organisme de crédit Banque commerciale par actions « Alliance du Nord-Est » (Société par actions) AKB « SVA » (JSC) (n° d'enregistrement 2768, Moscou). Selon les données du reporting, l'établissement de crédit se classait au 250ème rang en termes d'actifs au 1er août 2017. système bancaire Fédération Russe. La Banque ne participe pas au système d'assurance-dépôts.

JSCB "SVA" (JSC) s'est avéré incapable de remplir ses obligations envers les créanciers dans les délais prévus et, par conséquent, dans les activités de la banque, des motifs sont apparus pour la mise en œuvre de mesures visant à prévenir l'insolvabilité (faillite) et une menace réelle pour le intérêts de ses créanciers.

Le modèle commercial de JSCB SVA (JSC) était axé sur les intérêts de ses propriétaires et était de nature captive prononcée. Les prêts à haut risque aux emprunteurs liés directement ou indirectement aux bénéficiaires finaux de l'établissement de crédit et n'exerçant pas d'activités réelles ont conduit à la formation d'un montant important d'actifs « non performants » au bilan de l'établissement de crédit. Dans le même temps, la banque a systématiquement sous-estimé le montant du risque de crédit accepté et a éludé le respect des exigences de l'autorité de contrôle visant à constituer des réserves pour pertes éventuelles adéquates aux risques acceptés, par le biais d'une transformation « technique » des actifs.

La Banque de Russie a appliqué à plusieurs reprises des mesures de surveillance prudentielle à l'encontre de JSCB SVA (JSC), principalement liées à la constitution de réserves supplémentaires pour d'éventuelles pertes sur divers actifs.

Manque d'intention parmi les propriétaires de la banque de mettre en œuvre de véritables mesures pour la stabiliser situation financière indique la futilité des activités ultérieures de l'établissement de crédit. Dans les circonstances actuelles, la Banque de Russie a décidé de retirer JSCB SVA (JSC) du marché des services bancaires.

La décision de la Banque de Russie a été prise en raison du non-respect par l'organisme de crédit des lois fédérales réglementant les activités bancaires, ainsi que des réglementations de la Banque de Russie, compte tenu de l'application répétée dans un délai d'un an des mesures prévues par la loi fédérale « sur la Banque centrale de la Fédération de Russie (Banque de Russie) », en tenant compte de la présence d'une menace réelle pour les intérêts des créanciers.

Conformément à l'arrêté de la Banque de Russie du 21 août 2017 n° OD-2377, une administration temporaire a été nommée à JSCB SVA (JSC) pour une période allant jusqu'à la nomination d'un syndic de faillite conformément à la loi fédérale « sur Insolvabilité (faillite) » ou nomination conformément à l'article 23.1 de la loi fédérale « sur les banques et les activités bancaires » du liquidateur. Autorité organes exécutifsétablissement de crédit conformément à Lois fédérales suspendu.

27.12.2019 :

Par décision du tribunal d'arbitrage de Moscou en date du 29 novembre 2017 dans l'affaire n° A40-178542/2017-66-228 JSCB "SVA" (JSC) (ci-après dénommée la Banque) (OGRN 1027739267390, INN 7707288837, adresse d'enregistrement : 127055, Moscou, rue Sushchevskaya, 16, bâtiment 3) a été déclaré insolvable (en faillite) et une procédure de faillite a été ouverte contre lui. Les fonctions de syndic de faillite sont confiées à la société d'État « Agence d'assurance des dépôts » (ci-après dénommée l'Agence).

Par décision du tribunal d'arbitrage de Moscou en date du 27 novembre 2019, le délai procédure de failliteà l'égard de la Banque prolongée de six mois. Une audience du tribunal pour examiner le rapport du syndic de faillite est prévue le 27 mai 2020.

Adresse d'envoi de la correspondance postale : 127055, Moscou, st. Lesnaya, 59 ans, bâtiment 2.

Conformément aux exigences du paragraphe 4 de l'art. 61.1. Loi fédérale du 26 octobre 2002 n° 127-FZ « sur l'insolvabilité (faillite) » L'Agence publie des informations sur l'émission d'un acte judiciaire sur la base des résultats de l'examen des demandes d'invalidation des transactions.

1. Le 25 avril 2019, le syndic de faillite a adressé une demande au tribunal d'arbitrage de Moscou pour invalider la convention d'indemnisation n° 66-17/SO du 14 août 2018, conclue entre la Banque et Topaz LLC, pour mettre fin aux obligations de SARL « Topaze" dans le cadre du contrat de prêt n°66/17-k du 24 avril 2017.

Par décision du tribunal d'arbitrage de Moscou en date du 17 décembre 2019, la demande du syndic de faillite a été satisfaite, ledit accord a été déclaré invalide et les conséquences de sa nullité ont été appliquées sous forme d'encaissement auprès de Topaz LLC en faveur de la Banque des factures. d'une valeur nominale totale de 14 550 000 roubles, ainsi que le rétablissement du droit de réclamation en vertu du contrat de prêt de la Banque à Topaz LLC.

2. Le 21 août 2018, le curateur de faillite a adressé une demande au tribunal d'arbitrage de Moscou pour invalider les transactions bancaires des 27 et 28 juillet 2017 à radier du compte courant d'Invest-Service LLC ouvert auprès de la Banque, Argent d'un montant de 3 130 364,06 RUB.

Par l’arrêt du tribunal d’arbitrage de Moscou du 21 janvier 2019, inchangé par l’arrêt de la neuvième cour d’appel d’arbitrage du 25 mars 2019, la demande du syndic de faillite a été rejetée.

Par décision du tribunal d'arbitrage du district de Moscou du 13 juin 2019, la décision du tribunal d'arbitrage de Moscou du 21 janvier 2019 et la décision de la neuvième cour d'appel d'arbitrage du 25 mars 2019 ont été annulées et le différend distinct a été envoyé pour une nouvelle considération

Par décision du tribunal d'arbitrage de Moscou du 17 décembre 2019, la demande du syndic de faillite a été satisfaite, les transactions bancaires des 27 et 28 juillet 2017 ont été déclarées invalides et les conséquences de leur invalidité ont été appliquées sous forme de recouvrement auprès d'Invest-Service. LLC en faveur de la Banque de fonds d'un montant de 3 130 364,06 RUB, ainsi que le rétablissement de la dette de la Banque envers Invest-Service LLC pour le montant spécifié.

3. Le 17 août 2018, le syndic de faillite a adressé au tribunal d'arbitrage de Moscou une demande d'invalidation des transactions bancaires des 14, 15, 16 et 17 août 2017 visant à radier des fonds d'un montant de 78 704 234,51 RUB.

Par décision du tribunal d'arbitrage de Moscou en date du 22 février 2019, la demande du syndic de faillite de la banque a été partiellement satisfaite, les opérations bancaires des 15, 16 et 17 août 2017 ont été déclarées invalides et les conséquences de leur invalidité ont été appliquées en la forme de recouvrement auprès de REGIONGAZHOLDING JSC en faveur des fonds de la Banque d'un montant total de 72 585 988,73 roubles, ainsi que le rétablissement de la dette de la Banque envers JSC REGIONGAZHOLDING pour le montant spécifié. Le reste de la demande du syndic de faillite a été rejeté.

Par décision du tribunal d'arbitrage de Moscou en date du 17 décembre 2019, la demande du syndic de faillite de la banque a été partiellement satisfaite, l'opération bancaire du 14 août 2017 a été déclarée invalide et les conséquences de sa nullité ont été appliquées sous la forme de recouvrement auprès de JSC REGIONGAZHOLDING en faveur de la Banque de fonds d'un montant de 6 118 245,78 roubles, ainsi que rétablissement de la dette de la Banque envers JSC REGIONGAZHOLDING pour le montant spécifié.

Banque commerciale par actions "Alliance du Nord-Est" (Société par actions)

Sur la révocation de l'agrément de l'établissement de crédit « Alliance du Nord-Est » pour effectuer des opérations bancaires et la nomination d'une administration provisoire

Par arrêté de la Banque de Russie n° OD-2376 du 21 août 2017, l'autorisation d'effectuer des opérations bancaires a été révoquée à compter du 21 août 2017 à l'organisme de crédit Joint Stock Commercial Bank North-Eastern Alliance (Joint Stock Company) AKB. SVA (JSC) (numéro d'enregistrement 2768, ville de Moscou). Selon les données de reporting, en termes d'actifs, au 1er août 2017, l'établissement de crédit occupait la 250e place du système bancaire de la Fédération de Russie. La Banque ne participe pas au système d'assurance-dépôts.

Le manque d'intention parmi les propriétaires de la banque de mettre en œuvre de véritables mesures pour stabiliser sa situation financière témoigne de la futilité des activités ultérieures de l'établissement de crédit. Dans les circonstances actuelles, la Banque de Russie a décidé de retirer JSCB SVA (JSC) du marché des services bancaires.

Conformément à l'arrêté de la Banque de Russie du 21 août 2017 n° OD-2377, une administration temporaire a été nommée à JSCB SVA (JSC) pour une période allant jusqu'à la nomination d'un syndic de faillite conformément à la loi fédérale « sur Insolvabilité (faillite) » ou nomination conformément à l'article 23.1 de la loi fédérale « sur les banques et les activités bancaires » du liquidateur. Les pouvoirs des organes exécutifs de l'organisme de crédit ont été suspendus conformément aux lois fédérales.

L'Alliance du Nord-Est est une petite banque moscovite fondée par actions en 1995 pour servir les entreprises de l'industrie de défense et du complexe pétrolier et gazier. Actuellement, il dessert les entreprises opérant dans le domaine de l'intermédiation financière et n'attire pas les fonds des déposants. Les principaux actionnaires sont cinq SARL.

La Banque coopère activement avec les entreprises clientes en leur fournissant des garanties à diverses fins :

Entreprises et entrepreneurs individuels travaillant sur commande du gouvernement dans le but de participer à des concours et de conclure des contrats sous les numéros 44-FZ, 223-FZ, 185-FZ. La rémunération minimale pour l'émission d'une garantie est de 2 300 RUB.
Les participants au commerce extérieur reçoivent des garanties du Service fédéral des douanes, avec lequel ils garantissent leurs obligations en matière de paiements douaniers. La banque est incluse dans la liste établissements de crédit autorisé à émettre de telles garanties. La banque émet des garanties en faveur des services de contrôle douanier :

les importateurs de produits du tabac et d'alcool pour garantir leurs obligations d'importation de ces produits et l'utilisation prévue des timbres d'accise ;

les propriétaires d'entrepôts de stockage temporaire et les douanes sont tenus de s'acquitter de leurs obligations de paiement des droits de douane ;
les courtiers en douane sont assurés de leurs obligations de paiement des droits de douane ;
à tous les participants aux activités de commerce extérieur concernant les obligations de paiement en cas de report de l'exécution des obligations.

Des garanties pour le Service fédéral des impôts sont prévues :

l'administration fiscale pour le compte du contribuable principal, en utilisant la procédure déclarative de remboursement de la TVA et en garantissant la restitution de l'impôt payé en trop par le budget ;
les fabricants de produits soumis à accise (contenant de l'alcool ou alcoolisés) qui les vendent en garantie du paiement des droits d'accise et de l'exonération du paiement anticipé.

Garanties commerciales pour les obligations découlant d'accords (contrats) pour des biens, services, travaux :

les acheteurs avant les vendeurs pour le paiement ;
vendeurs aux acheteurs sur les obligations de fourniture ;
les vendeurs aux acheteurs de restituer l'avance pour la partie non utilisée ou en totalité si le vendeur n'a pas rempli ses obligations.

Des garanties en faveur de la loi fédérale fédérale qui réglemente le marché de l'alcool sont délivrées pour garantir l'obligation d'utiliser des marques fédérales spéciales aux fins prévues, conformément à la loi.

Garanties en ligne en vertu des lois n° 44-FZ, n° 185-FZ et n° 223-FZ

JSCB « SVA » offre aux clients un moyen pratique d'émettre en ligne des garanties dans le cadre d'accords conclus avec des agences locales et gouvernementales (SVA « Optima ») et des entreprises commerciales (« SVA Business », autres obligations).

SVA "Optima"

Le délai ne dépasse pas 750 jours, le montant est inférieur à 15 millions de roubles, la demande est examinée par des spécialistes bancaires au maximum 3 heures, la récompense commence à partir de 2 300 roubles. Aux termes du contrat de garantie, il n'est pas permis de réduire la valeur du contrat à un montant inférieur à 25 % du maximum déclaré. Les documents sont signés avec une signature numérique. Liste documents nécessaires présenté ici.

Comment demander une garantie

Envoyez à la banque par e-mail des documents avec signature numérique et une demande d'adhésion au règlement sur la gestion électronique des documents.
Après avoir reçu l'accord de la banque pour émettre une garantie, payez la commission.
Envoyez le contrat signé avec une signature numérique renforcée au garant et recevez la garantie elle-même.

Le client peut également adresser une demande à la banque en utilisant le formulaire de retour d'information. Après l'avoir reçu, le spécialiste du prêt contactera le client et l'aidera à préparer tous les documents requis, enverra un scan et l'original de la garantie.

Entreprise SVA

Dans le cadre de ce programme, la banque émet tous types de garanties, y compris commerciales, pour une durée illimitée. Le montant de la garantie peut dépasser 15 millions de roubles. La rémunération minimale est de 2 300 roubles. Il est permis de recevoir une avance sur le contrat et de réduire son prix à la suite d'une offre à partir de la valeur maximale de n'importe quelle action. La demande est examinée dans le délai convenu entre la banque et le donneur d'ordre. Les documents pour ce programme doivent être fournis selon cette liste.

Comment avoir

Envoyer par e-mail à la banque une liste des contrats similaires complétés, un bilan (formulaires n°1 et 2) de la dernière année et du dernier trimestre de reporting.
Après avoir reçu l'accord de la banque pour fournir une garantie, envoyer des scans des documents requis signés signature électroniqueà cette adresse. Il est également obligatoire d'adhérer à la réglementation sur la gestion électronique des documents.
Obtenez un accord de garantie auprès de la banque et payez la récompense.
Envoyez le contrat de garantie signé avec signature numérique à la banque, puis recevez l'original et la copie scannée de la garantie.

Vous pouvez envoyer une demande de garantie spécifique via le formulaire de commentaires. Après l'avoir reçu, le spécialiste des prêts et garanties contactera le client et l'aidera à remplir toutes les formalités administratives.