JSC akciová komerčná banka Severovýchodná aliancia. JSC akciová komerčná banka Severovýchodná aliancia Banka Severovýchodnej aliancie BIC

JSC JSCB North-Eastern Alliance (SVA) je z hľadiska aktív malá moskovská banka, ktorá sa vo svojich aktivitách zameriava na poskytovanie úverov právnických osôb, poskytujúca predovšetkým služby finančného sprostredkovania, ako aj prácu na trhu cenné papiere. Banka nie je súčasťou systému poistenia vkladov a nemá záujem o rozvoj retailového biznisu.

Banka bola založená na akciovom základe v marci 1994. Severovýchodná aliancia sa spočiatku zameriavala na obsluhu podnikov vojensko-priemyselných a ropných a plynárenských komplexov, energetických a lízingových spoločností. V roku 2000 sa stala akciovou spoločnosťou a získala všeobecnú licenciu od Bank of Russia. V roku 2001 NVA úzko spolupracovala s Petrohradskou Promstroybankou, respektíve využívala jej zdroje, zvažovala sa dokonca aj otázka zlúčenia bánk na jej základe, no k tejto aliancii nikdy nedošlo. V roku 2002 Rosenergoatom a ďalšie podniky jadrového priemyslu otvorili bankové účty. Za zmienku stojí, že na jadrový priemysel v tom čase dohliadal podpredseda vlády Iľja Klebanov a do roku 2005 bol hlavným vlastníkom Severovýchodnej aliancie predseda predstavenstva banky Sergej Kovanda, ktorý patrí Klebanov tesný kruh. V roku 2005 významný podiel SVA, a to aj prostredníctvom účasti v akcionárskych spoločnostiach, kúpil Vladimír Zotov, Alexander Kondrashin, ako aj Dmitrij Chirakadze, partner zneucteného podnikateľa Michaila Živila.

V súčasnosti je hlavnými akcionármi banky päť spoločností s ručením obmedzeným: Kaffir, Tsvetmetrezerv, Finco, SV-Development a Invest-Service (každá vlastní 20 % akcií). Konečnými príjemcami banky sú Dmitrij Chirakadze (18 %), člen predstavenstva Vjačeslav Lakhmostov (predtým zastával rôzne riadiace pozície v banke) a Natalia Gončarová (po 12,20 %), Ľubov Orlová (8,71 %) Sergej Kovanda ( 8, 28 %), Timur Valijev (6,82 %), Igor Potapov (4,64 %), Iľja Chorošik (4,63 %), Andrej Umanskij a Igor Aksenov (po 4), Sergej Semenov (3,93 %), Maxim Nesterov (1,09 %) . Ďalších 11,5 % akcií je v súvahe samotnej banky. V zverejnených vyhláseniach je osobou s podstatným vplyvom uvedený predseda predstavenstva Dmitrij Chirakadze, ktorý v súčasnosti zastáva aj funkciu generálny riaditeľ CJSC "Pravo.ru"

Okrem ústredia v Moskve banka nemá štrukturálne členenia. Nevydáva plastové karty, v dôsledku čoho nemá ani vlastnú sieť bankomatov.

Klientom banky sú ponúkané tieto druhy služieb: zúčtovacie a hotovostné služby, požičiavanie (vrátane zmenkových úverov vystavených vlastnými zmenkami JSCB SVA, faktoring, úvery pre MSP), ostatné operácie so zmenkami JSCB SVA, bankové záruky, umiestňovanie voľných prostriedkov na depozitoch, sprostredkovateľské a depozitné služby, mince z vzácne kovy, inkaso, operácie s cennými papiermi a pod. Podiel retailu na súvahe finančnej inštitúcie je minimálny. Medzi klientov banky v iný čas si všimli spoločnosti JSC Techsnabexport, JSC Mashinostroitelny Zavod, JSC NPK Uralvagonzavod, JSC Rosdorleasing, FSUE Rosoboronexport, JSC Kazan Helicopter Plant, FSUE VNIIA pomenované po. N.L. Dukhova" a ďalšie. Podľa IFRS sú hlavnými dlžníkmi banky spoločnosti poskytujúce finančné služby a sprostredkovanie (37 % všetkých úverov), významný podiel portfólia (16 %) pripadá aj na dlžníkov z výrobných odvetví.

Banka je zameraná na prácu s korporátnou klientelou a nerozvíja retailový biznis. Od roku 2005 Severovýchodná aliancia nemá právo získavať finančné prostriedky jednotlivcov, pretože nepožiadal o účasť v systéme poistenia vkladov.

Od apríla 2017 sa čisté aktíva banky znížili o 6,1 % (0,5 miliardy rubľov) a k 1. aprílu 2017 dosiahli 7,5 miliardy rubľov. V pasívnej časti súvahy počas uvedeného obdobia došlo k poklesu vlastné prostriedky banka (-12,4% alebo 0,4 miliardy rubľov). Banka tiež splatila významnú časť svojich vlastných zmeniek v obehu (-88,2 %, čiže 0,1 miliardy rubľov). Finančná inštitúcia predovšetkým splatila záväzky v záväzkoch predajom časti portfólia cenných papierov, ako aj znížením úverového portfólia (-19,7 %, resp. 0,8 miliardy rubľov). Banka zároveň zvýšila objem investícií do ostatných aktív (+22,8 %, resp. 0,4 mld. rubľov) a do vysoko likvidných fondov (+148,3 %, resp. 0,1 mld. rubľov).

Záväzky banky sú slabo diverzifikované zdrojmi príťažlivosti, viac ako 44 % predstavuje vlastný kapitál, fondy podnikov a organizácií (zostatky na bežných účtoch aj vklady za obdobie jedného až troch rokov) tvoria 21,3 %, vystavené dlžobné listy zmeniek v agregovanej forme menej ako 1 %, zostávajúcu časť pasív tvoria prevažne rezervy. Klientska základňa je malá, obrat na klientskych účtoch je v priemere 3 až 4 miliardy rubľov mesačne s výrazným nárastom v štvrťročných dátumoch (až 10 miliárd rubľov).

Prevažná časť čistých aktív pripadá na úverové portfólio (44,52 %). Ďalších 28,27 % a 12,96 % tvoria ostatné aktíva a investície do cenných papierov. Vydané medzibankové úvery a vysoko likvidné aktíva tvoria spolu asi 6 % čistých aktív úverovej inštitúcie.

Z aktív tvorí 44,5 % úverové portfólio, ktoré je takmer výlučne zastúpené úvermi poskytnutými korporátnym klientom. Pôžičky sú prevažne strednodobé a dlhodobé. Banka má minimálnu úroveň dlhu po lehote splatnosti (0,8 % per dátum nahlásenia, stabilná dynamika) s mimoriadne vysokou úrovňou tvorby opravných položiek na úvery (39,5 %, dynamika klesá). Za zmienku stojí extrémne nízka úroveň zabezpečenia úverového portfólia s nehnuteľnosťou ako kolaterál – 9,2 %.

Investície do ostatných aktív tvoria 28,3 % čistých aktív banky a sú z veľkej časti zastúpené pohľadávkami z iných operácií a prostriedkami vo vysporiadaní, pričom za zmienku stojí, že portfólio ostatných aktív je rezervované z viac ako 87 %. Portfólio cenných papierov tvorí asi 13 % čistých aktív. Hlavnú časť cenných papierov tvorí obchodné portfólio akcií ruských emitentov. Zároveň sú na portfólio (takmer štvrtina jeho objemu) vytvorené aj rezervy na prípadné straty. Zvyšok cenných papierov tvoria dlhopisy ruských bánk a OFZ. Mesačný obrat na repo transakciách je minimálny. Objem vysoko likvidných zostatkov tvorí minimálny podiel čistých aktív - 2,6 %, čo však zodpovedá nízkemu podielu zostatkov na bežných účtoch na pasívach a takmer úplnej absencii vkladov fyzických osôb v súvahe, v ohrození predčasný výber.

Na trhu medzibankových úverov a vkladov vystupuje SBA ako čistý veriteľ, obrat z poskytnutých medzibankových úverov za V poslednej dobe boli v rozmedzí od 6,8 miliardy do 20,1 miliardy rubľov. Ku dňu vykazovania bol celý objem úverov umiestnený v ruských bankách na obdobie do 30 dní. Banka je aktívna v devízových transakciách, obrat na konci marca 2017 presiahol 16,0 miliárd rubľov.

Podľa správ RAS utrpela banka na konci roka 2016 čistú stratu 107,7 milióna rubľov (v roku 2015 to bolo 662,8 milióna rubľov). Banka zároveň ukončila prvý štvrťrok 2017 s čistým ziskom 239,3 milióna rubľov. Hlavným dôvodom negatívneho hospodárskeho výsledku na konci rokov 2015-2016 boli vysoké náklady banky spojené s tvorbou rezerv na prípadné straty a čisté straty z obchodov s cennými papiermi.

Predstavenstvo: Dmitrij Chirakadze (predseda), Yuri Mamchur, Inna Dvoretskaya, Sergey Semenov, Vladimir Zotov

Riadiaci orgán: Vasilij Golovinskij (predseda), Galina Bobrysheva, Olga Kalaida.

Alexander Kudryavtsev, bankový analytik

K 21. augustu 2017 bolo úverovej organizácii Akciová komerčná banka „Severovýchodná aliancia“ (akciová spoločnosť) AKB „SVA“ (as) odňaté povolenie na vykonávanie bankových operácií (reg. č. 2768, Moskva). Úverová inštitúcia sa podľa vykazovaných údajov k 1. augustu 2017 umiestnila na 250. mieste z hľadiska aktív. bankový systém Ruská federácia. Banka nie je účastníkom systému poistenia vkladov.

Ukázalo sa, že JSCB "SVA" (as) nedokáže včas plniť svoje záväzky voči veriteľom, a preto v činnosti banky vznikli dôvody na realizáciu opatrení na zamedzenie platobnej neschopnosti (úpadku) a reálneho ohrozenia záujmy jej veriteľov.

Obchodný model spoločnosti JSCB SVA (JSC) bol zameraný na to, aby slúžil záujmom jej vlastníkov a mal vyslovene vlastný charakter. Vysokorizikové pôžičky dlžníkom, ktoré priamo alebo nepriamo súvisia s konečnými príjemcami úverovej inštitúcie a nevykonávajú skutočné činnosti, viedli k vytvoreniu značného množstva „nesplácaných“ aktív v súvahe úverovej inštitúcie. Banka zároveň systematicky podceňovala výšku akceptovaného kreditného rizika a „technickou“ transformáciou aktív sa vyhýbala plneniu požiadaviek orgánu dohľadu na tvorbu rezerv na prípadné straty adekvátne akceptovaným rizikám.

Ruská centrálna banka opakovane uplatňovala opatrenia v oblasti dohľadu voči JSCB SVA (JSC), najmä v súvislosti s dodatočnou tvorbou rezerv na prípadné straty na rôznych aktívach.

Nedostatok úmyslov medzi vlastníkmi banky realizovať skutočné opatrenia na jej stabilizáciu finančná situácia naznačuje zbytočnosť ďalšej činnosti úverovej inštitúcie. Za súčasných okolností sa Bank of Russia rozhodla stiahnuť JSCB SVA (JSC) z trhu bankových služieb.

Rozhodnutie Bank of Russia bolo prijaté v súvislosti s tým, že úverová organizácia nedodržiavala federálne zákony upravujúce bankovú činnosť, ako aj predpisy Ruskej banky, pričom sa zohľadnila opakovaná žiadosť do jedného roka od opatrení stanovených federálny zákon „O centrálnej banke Ruskej federácie (Banka Ruska)“, pričom sa zohľadňuje existencia skutočnej hrozby pre záujmy veriteľov.

V súlade s príkazom Bank of Russia z 21. augusta 2017 č. OD-2377 bola JSCB SVA (JSC) vymenovaná dočasná správa na obdobie do vymenovania správcu konkurznej podstaty v súlade s federálnym zákonom „o Platobná neschopnosť (konkurz)“ alebo vymenovanie likvidátora v súlade s článkom 23.1 federálneho zákona „o bankách a bankových činnostiach“. autorita výkonné orgányúverová inštitúcia v súlade s federálne zákony pozastavené.

27.12.2019 :

Rozhodnutím Moskovského arbitrážneho súdu zo dňa 29.11.2017 vo veci č. A40-178542/2017-66-228 JSCB „SVA“ (JSC) (ďalej len banka) (OGRN 1027739267390, registračná adresa INN 77707288888 : 127055, Moskva, ul. Sushchevskaya, 16, budova 3) bol vyhlásený za platobne neschopný (konkurzný) a bolo proti nemu vyhlásené konkurzné konanie. Funkcie správcu konkurznej podstaty sú zverené štátnej korporácii „Agentúra pre poistenie vkladov“ (ďalej len agentúra).

Rozhodnutím Moskovského arbitrážneho súdu zo dňa 27. novembra 2019 je konečný termín konkurzného konania vo vzťahu k banke predĺžiť o šesť mesiacov. Súdne pojednávanie na posúdenie správy konkurzného správcu je naplánované na 27. mája 2020.

Adresa na zasielanie poštovej korešpondencie: 127055, Moskva, ul. Lesnaya, 59, budova 2.

V súlade s požiadavkami odseku 4 čl. 61.1. Federálny zákon z 26. októbra 2002 č. 127-FZ „O platobnej neschopnosti (konkurze)“ Agentúra zverejňuje informácie o vydaní súdneho aktu na základe výsledkov posudzovania žiadostí o zrušenie transakcií.

1. Dňa 25.04.2019 správca konkurznej podstaty zaslal Moskovskému arbitrážnemu súdu žiadosť o zrušenie zmluvy o odškodňovaní č. 66-17/SO zo dňa 14.08.2018 uzavretej medzi Bankou a Topaz LLC o ukončení záväzkov spoločnosti LLC „ Topaz“ na základe zmluvy o pôžičke č. 66/17-k zo dňa 24.04.2017.

Rozsudkom Moskovského arbitrážneho súdu zo dňa 17.12.2019 bolo vyhovené žiadosti správcu konkurznej podstaty, uvedená zmluva bola vyhlásená za neplatnú a dôsledky jej neplatnosti boli uplatnené vo forme inkasa od spoločnosti Topaz LLC v prospech Banky zmeniek. s celkovou nominálnou hodnotou 14 550 tisíc rubľov, ako aj obnovenie práva na uplatnenie pohľadávky podľa úverovej zmluvy banky pre Topaz LLC.

2. Dňa 21. augusta 2018 správca konkurznej podstaty zaslal Moskovskému arbitrážnemu súdu žiadosť o odpísanie bankových transakcií zo dňa 27. a 28. júla 2017 na odpísanie z bežného účtu Invest-Service LLC zriadeného v Banke, Peniaze vo výške 3 130 364,06 RUB.

Rozsudkom Moskovského arbitrážneho súdu z 21. januára 2019, ktorý zostal nezmenený rozsudkom deviateho odvolacieho arbitrážneho súdu z 25. marca 2019, bola žiadosť správcu konkurznej podstaty zamietnutá.

Uznesením Moskovského okresného arbitrážneho súdu zo dňa 13.06.2019 bol rozsudok Moskovského arbitrážneho súdu zo dňa 21.01.2019 a rozsudok 9. odvolacieho arbitrážneho súdu zo dňa 25.03.2019 zrušený a samostatný spor bol zrušený. poslal na nové posúdenie

Rozsudkom Moskovského arbitrážneho súdu zo dňa 17.12.2019 bolo vyhovené žiadosti správcu konkurznej podstaty, bankové obchody z 27. a 28. júla 2017 boli vyhlásené za neplatné a dôsledky ich neplatnosti boli uplatnené vo forme vymáhania od Invest-Service. LLC v prospech banky finančné prostriedky vo výške 3 130 364,06 RUB, ako aj obnovenie dlhu banky voči Invest-Service LLC v stanovenej výške.

3. Dňa 17. augusta 2018 správca konkurznej podstaty zaslal na moskovský arbitrážny súd návrh na zrušenie bankových transakcií zo dňa 14., 15., 16. a 17. augusta 2017 na odpísanie prostriedkov vo výške 78 704 234,51 RUB.

Rozsudkom Moskovského arbitrážneho súdu zo dňa 22.02.2019 bolo čiastočne vyhovené žiadosti správcu konkurznej podstaty Banky, bankové obchody zo dňa 15., 16. a 17. augusta 2017 boli vyhlásené za neplatné a dôsledky ich neplatnosti boli uplatnené v r. forma vymáhania od REGIONGAZHOLDING JSC v prospech prostriedkov banky v celkovej výške 72 585 988,73 rubľov, ako aj obnovenie dlhu banky voči JSC REGIONGAZHOLDING v stanovenej výške. Zvyšok prihlášky správcu konkurznej podstaty zamietol.

Rozsudkom Moskovského arbitrážneho súdu zo dňa 17.12.2019 bolo čiastočne vyhovené žiadosti správcu konkurznej podstaty Banky, bankový obchod zo dňa 14.8.2017 bol vyhlásený za neplatný a dôsledky jeho neplatnosti boli uplatnené v podobe tzv. vymáhanie finančných prostriedkov od JSC REGIONGAZHOLDING v prospech banky vo výške 6 118 245,78 rubľov, ako aj obnovenie dlhu banky voči JSC REGIONGAZHOLDING v stanovenej výške.

Akciová komerčná banka "North-Eastern Alliance" (akciová spoločnosť)

O odobratí povolenia úverovej organizácie „Severovýchodná aliancia“ na vykonávanie bankových operácií a vymenovaní dočasnej správy

Príkazom Ruskej banky č. OD-2376 zo dňa 21.08.2017 bola od 21.8.2017 odňatá licencia na vykonávanie bankových operácií úverovej organizácii Akciová komerčná banka Severovýchodná aliancia (akciová spoločnosť) AKB. SVA (JSC) (reg. č. 2768, mesto Moskva). Podľa údajov z vykazovania bola úverová inštitúcia z hľadiska aktív k 1. augustu 2017 na 250. mieste v bankovom systéme Ruskej federácie. Banka nie je účastníkom systému poistenia vkladov.

Ruská centrálna banka opakovane uplatňovala opatrenia v oblasti dohľadu voči JSCB SVA (JSC), najmä v súvislosti s dodatočnou tvorbou rezerv na prípadné straty na rôznych aktívach.

Neúmysel vlastníkov banky realizovať reálne opatrenia na stabilizáciu finančnej pozície naznačuje zbytočnosť ďalších aktivít úverovej inštitúcie. Za súčasných okolností sa Bank of Russia rozhodla stiahnuť JSCB SVA (JSC) z trhu bankových služieb.

V súlade s príkazom Bank of Russia z 21. augusta 2017 č. OD-2377 bola JSCB SVA (JSC) vymenovaná dočasná správa na obdobie do vymenovania správcu konkurznej podstaty v súlade s federálnym zákonom „o Platobná neschopnosť (konkurz)“ alebo vymenovanie likvidátora v súlade s článkom 23.1 federálneho zákona „o bankách a bankových činnostiach“. Právomoci výkonných orgánov úverovej organizácie boli v súlade s federálnymi zákonmi pozastavené.

Severovýchodná aliancia je malá moskovská banka založená na akciách v roku 1995, aby slúžila podnikom obranného priemyslu a ropného a plynárenského komplexu. V súčasnosti slúži spoločnostiam pôsobiacim v oblasti finančného sprostredkovania a nepriťahuje prostriedky vkladateľov. Hlavnými akcionármi je päť LLC.

Banka aktívne spolupracuje s firemnými klientmi, ktorým poskytuje záruky na rôzne účely:

Firmy a jednotliví podnikatelia pracujúci na základe vládnych nariadení za účelom účasti v súťažiach a uzatvárania zmlúv pod č. 44-FZ, 223-FZ, 185-FZ. Minimálna odmena za vydanie záruky je 2 300 RUB.
Účastníci zahraničného obchodu dostávajú záruky pre Federálnu colnú službu, ktorými si zabezpečujú svoje záväzky pri colných platbách. Banka je zahrnutá v zozname úverových inštitúcií oprávnené vydávať takéto záruky. Banka poskytuje záruky v prospech služieb colnej kontroly:

dovozcom tabakových výrobkov a alkoholu zabezpečiť ich povinnosti dovážať tento tovar a zamýšľané použitie kontrolných známok;

vlastníkom dočasných skladov a colníc sa ukladajú povinnosti platiť clo;
colní makléri sú zabezpečení svojou povinnosťou platiť clo;
všetkým účastníkom zahraničnoobchodných aktivít ohľadom platobných záväzkov pri odklade plnenia záväzkov.

Záruky pre federálnu daňovú službu sa poskytujú:

daňové úrady v mene hlavného poplatníka s použitím deklaratívneho postupu vrátenia DPH a garantovaním vrátenia daňového preplatku;
výrobcov výrobkov podliehajúcich spotrebnej dani (s obsahom alkoholu alebo alkoholu), ktorí ich predávajú ako zábezpeku na zaplatenie spotrebnej dane a oslobodenie od preddavku.

Obchodné záruky za záväzky vyplývajúce z dohôd (zmlúv) na tovar, služby, práce:

kupujúcich pred predávajúcimi na platbu;
predajcovia kupujúcim o povinnostiach dodávky;
predávajúci kupujúcemu vrátiť zálohu v nespotrebovanej časti alebo v plnej výške, ak si predávajúci nesplnil svoje povinnosti.

Na zabezpečenie povinnosti používať špeciálne federálne značky na určený účel v súlade so zákonom sa vydávajú záruky v prospech spolkového federálneho zákona, ktorý upravuje trh s alkoholom.

Online záruky podľa zákonov č. 44-FZ, č. 185-FZ a č. 223-FZ

JSCB "SVA" ponúka klientom pohodlný spôsob online vystavovania záruk na základe uzatvorených zmlúv s miestnymi a vládnymi agentúrami (SVA "Optima") a komerčnými firmami ("SVA Business", iné záväzky).

SVA "Optima"

Obdobie nie je dlhšie ako 750 dní, suma je do 15 miliónov rubľov, bankoví špecialisti posudzujú žiadosť nie viac ako 3 hodiny, odmena začína od 2300 rubľov. Podľa podmienok dohody o záruke nie je povolené zníženie hodnoty zmluvy na sumu nižšiu ako 25 % deklarovaného maxima. Dokumenty sú podpísané digitálnym podpisom. Zoznam potrebné dokumenty prezentované tu.

Ako požiadať o záruku

Dokumenty s digitálnym podpisom a žiadosť so súhlasom na zapojenie sa do predpisov o správe elektronických dokumentov posielajte banke e-mailom.
Po získaní súhlasu banky na vydanie záruky zaplaťte províziu.
Pošlite zmluvu podpísanú vylepšeným digitálnym podpisom ručiteľovi a získajte samotnú záruku.

Klient môže banke poslať žiadosť aj prostredníctvom formulára spätnej väzby. Po jej prijatí sa úverový špecialista skontaktuje s klientom a pomôže pripraviť všetky požadované dokumenty, pošle sken a originál záruky.

SVA Business

V rámci tohto programu banka vystavuje všetky druhy záruk, vrátane komerčných, na neobmedzenú dobu. Výška záruky môže byť viac ako 15 miliónov rubľov. Minimálna odmena je 2300 rubľov. Je povolené prijať zálohu na zákazku a znížiť jej cenu v dôsledku ponuky z maximálnej hodnoty o akýkoľvek podiel. Žiadosť sa posudzuje v lehote dohodnutej medzi bankou a mandantom. Dokumenty pre tento program by mali byť poskytnuté podľa tohto zoznamu.

Ako získať

Zašlite banke e-mailom zoznam dokončených podobných zmlúv, súvahu (formuláre č. 1 a 2) za posledný vykazovací rok a štvrťrok.
Po získaní súhlasu banky na poskytnutie záruky zašlite podpísané skeny požadovaných dokumentov elektronický podpis na túto adresu. Je tiež potrebné pripojiť sa k predpisom o správe elektronických dokumentov.
Získajte od banky zmluvu o záruke a vyplatte odmenu.
Pošlite banke zmluvu o záruke podpísanú digitálnym podpisom, potom dostanete originál a naskenovanú kópiu záruky.

Žiadosť o konkrétnu záruku môžete odoslať prostredníctvom formulára spätnej väzby. Po jeho prijatí sa špecialista na úvery a záruky skontaktuje s klientom a pomôže mu so všetkými administratívnymi úkonmi.